大多數退稅在 21 天內發放:EITC 退稅多數可於 3 月 3 日收到
查詢退稅狀態的最簡單方法是使用 IRS.gov 上的「Where's My Refund?」或 IRS2Go 應用程式。
在IRS收到報稅表後,許多因素可能會影響退稅的時間。儘管 IRS 大多數退稅會在 21 天內發放,但 IRS 提醒納稅人不要依賴於特定日期收到退稅,特別是在進行重大購買或支付帳單時。一些報稅表可能需要進一步審查,因此可能需要更長時間處理。
根據《保護美國人免受稅收欺詐法案》(PATH Act),IRS 在 2 月中旬之前無法發放「所得稅抵免」(EITC)和「額外兒童稅收抵免」(ACTC)退稅。「Where's My Refund?」應該會在 2 月 22 日前為大多數提前申報 EITC/ACTC 的納稅人提供最新狀態。IRS 預計,大多數 EITC/ACTC 相關退稅將於 3 月 3 日存入納稅人的銀行帳戶或預付卡中(前提是他們選擇直接存款,且報稅表沒有其他問題)。
申報應稅收入;在收到關鍵文件之前不要報稅
納稅人應在報稅表中申報所有應稅收入,並等到收到所有收入和資訊文件後再提交報稅表。納稅人可能會收到各種收入和資訊報表,例如銀行或其他付款方提供的 1099 表格、失業補助、股息、養老金、年金或退休計劃分配款。收到 1099-K 表格(來自線上市場或支付應用程式的商品和服務銷售款項)的納稅人可以訪問「如何處理 1099-K 表格」頁面,以幫助正確計算和申報收入。
選擇值得信賴的報稅專業人士
超過一半的納稅人尋求專業人士的幫助來報稅。雖然大多數報稅專業人士提供優質的專業服務,但選擇不合適的報稅員可能會帶來財務風險。
納稅人應查看選擇報稅員的提示,並瞭解如何避免不道德的「幽靈」報稅員(這些人不會在他們準備的報稅表上簽名或包含有效的報稅員識別號 PTIN)。納稅人還可以使用「具備資格的聯邦報稅專業人士名錄」來查找值得信賴的專業人士。IRS 也提醒納稅人,選擇與公認的國家稅務協會相關的專業人士通常是明智之舉。獲准參加 IRS 電子報稅計劃的專業人士均為 IRS 授權的電子報稅服務提供者,具備資格準備、傳輸和處理電子報稅表。
警惕報稅詐騙
納稅人需警惕詐騙者,因為報稅季節他們的活動更為猖獗。詐騙者會誤導納稅人,讓他們對退稅、稅收抵免和繳稅產生錯誤認識。他們會向受害者施壓,要求提供個人、財務或就業資訊,甚至直接索要金錢。
警惕以下詐騙手法:
- 大額退稅:如果某個退稅金額看起來好得令人難以置信,那它可能就是騙局。一些社交媒體上的錯誤稅務建議可能會鼓勵人們在報稅時造假,或者錯誤申報可以申請的抵免額。
- 威脅或恐嚇:冒充 IRS 的詐騙者可能會要求人們立即付款,否則就會面臨逮捕或驅逐出境。他們不允許受害者質疑或上訴所謂的稅款金額。
- 奇怪或拼寫錯誤的網站鏈接:這些鏈接可能會將人們帶到惡意網站,而不是官方 IRS.gov 網站。
瞭解身份盜竊的跡象
數千人因稅務詐騙而損失數百萬美元及個人資訊。詐騙者利用郵件、電話和電子郵件對個人、企業、薪資管理人員和報稅專業人士進行欺詐。可查閱 IRS 發布的最新消費者警報,瞭解最新的報稅詐騙手法。
提供更多報稅協助
IRS 亦在全國範圍內的「納稅人協助中心」提供面對面幫助。
2025 年報稅季的部分改進措施:
IRS 個人線上帳戶:IRS 持續增強這項重要工具的功能。納稅人可造訪「個人線上帳戶」進行註冊或登入,以便:
- 查看最近報稅表的關鍵細節,如調整後總收入。
- 申請身份保護 PIN。
- 獲取帳戶報表,包括工資與收入記錄。
- 簽署報稅授權文件,如授權書或稅務資訊授權書。
- 查看及編輯語言偏好與替代媒體選項。
- 接收並查看超過 200 種 IRS 電子通知。
- 查看、付款和取消付款。
- 設定或更改付款計劃並檢查餘額。
重新設計通知信:IRS 在 2024 年成功重新設計了 284 份通知信,超過原定 200 份的目標。此外,2025 年計劃再推出 84 份重新設計的通知信,所有通知信都將納入個人線上帳戶,方便納稅人查看。
適用於行動裝置的報稅表格:目前,納稅人可透過手機和平板存取 67 種表格,其中最新表格具備「儲存草稿」功能,可讓使用者稍後返回完成填寫。
虛擬助理提供報稅幫助:不論透過線上工具或電話聯繫 IRS,納稅人都能獲得更先進的幫助。2025 年報稅季期間,IRS 將提供語音機器人服務,支援英語與西班牙語,以幫助納稅人查詢退稅狀態,無需等待人工客服。
去年,IRS開始在各種功能中使用線上聊天機器人。這些聊天機器人透過選擇按鈕提供引導式協助,或使用開放式文字框讓納稅人輸入自訂問題。這些聊天機器人運用自然語言處理與理解技術來解析納稅人的輸入內容,並提供適當的回應。納稅人只需點擊網頁右下角的「聊天」按鈕即可啟動聊天機器人。目前,納稅人可以在八個不同的網頁上使用聊天機器人。
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Source: IRS.gov